一线传音 | 首届中建投信托515家庭财富信托日专题论坛活动在沪成功举办

2024年5月15日，中建投信托在上海举办首届515家庭财富信托日专题论坛活动。活动特邀来自证券、养老、教育、法律界的资深专家和学者共同分享对财富管理市场的新认知和新理念。

5月15日是联合国定义的国际家庭日。家庭在中华文化中非常重要，是基础社会单元，也是基本经济单元、财富单元。随着我国财富管理市场的深入发展，以家庭成员整体利益最大化为出发点的财富管理理念正深入人心。中建投信托将每年的5月15日确定为“515家庭财富信托日”，致力于通过发挥信托独特的制度优势和账户服务体系，着力发展家庭服务信托，帮助委托人实现财富保护、财富规划与传承的核心功能，为每个家庭提供高质量的财富金融服务和构建高品质的家庭服务体系。

5月15日也是全国投资者保护宣传日，中建投信托坚持以人民为中心的价值取向，以提升金融消费者风险防范意识和金融素养为目的，通过515家庭财富信托日主题活动以线上和线下方式向每一位客户传递财富传承的基本理念，鼓励委托人在更长的家庭生命周期里理性投资、价值投资、长期投资，通过合理运用信托财富工具守护家庭财富安全。

活动现场，中建投信托副总经理奚洁表示，财富市场正在从个人理财转向家庭财富管理，重点关注中长期稳健收益和家庭财富安全，侧重聚焦养老、教育、婚姻等财富需求。国内信托业正在加速向服务信托业务转型和变革，信托将发挥其财产隔离、他益安排和受托服务特点，为客户提供全市场、全类别、全策略的资产配置服务。中建投信托基于现金管理类产品、股债配置的固收及固收+产品构建起了低波稳健收益的投资组合，这也正是“沃泉家庭服务信托”的重要组成部分。

全国政协委员、申万宏源研究所首席经济学家杨成长指出，随着我国经济发展已经进入高质量发展新阶段，大资管面临的发展条件也产生转变。主要包括中国经济有望进入5%左右的平稳增长期，大类资产配置环境呈现显著变化，中国资产全球吸引力变化以及实体经济持续深化供给侧改革等。他表示，未来我国居民资产配置将从实物资产向金融资产转变。对于金融机构而言，为更好地适应从居民储蓄资金转化而来的投资需求，要进一步加大低风险、低波动、低回撤类权益产品的设计和供给，要提升中长期股债权投资产品的稳定收益率水平。

中建投信托家庭服务信托中心相关负责人表示，未来财富管理行业有三大趋势，一是人们对财富观的认知将明显拓宽，从个人财富观提升到家庭财富观，从传统聚焦保值增值等物质需求，转向更多关注子女教育、婚姻美满、健康养老、家庭和谐、财富传承等隐性的财富规划需求。二是财富机构间的竞争维度将全面提升，从传统已经非常内卷的追求最优资产配置和绝对收益的空间维度，提升到更高维的财富保护和财富规划领域，去赢得客户财富管理的信任和委托，并通过财富信托账户构筑服务体系。三是财富服务的普惠化趋势，信托财富客群基础将全面扩大，信托财富工具也将更为便利和亲民，服务于广大的中产以上家庭。这既是信托作为金融机构服务人民美好生活和实体经济的政治使命，也是行业发展初心所在。在财富新趋势下，中建投信托自2023年6月起，着力打造“沃泉家庭服务信托”。公司目前已实现该业务在APP端的全线上化业务申请，为高龄老人提供线下全程陪伴式服务。通过工具化的营销支持，公司将抽象信托概念以具象化方式向客户传递，践行普惠信托服务理念。

活动还邀请银发五十年创始人朱彤、必益教育英国留学规划中心院长徐正清、北京大成（杭州）律师事务所律师朱云红以及中建投信托家族信托部相关负责人分别就养老财务规划、子女国际留学规划、婚姻家事以及家族信托在家企管理中的作用等财富热点话题展开主题演讲。

左右滑动查看更多

在国民经济高质量发展、居民生活水平持续提升、法律监管环境日益规范的当下，广大中国家庭萌发出更综合多元的财富管理需求，这正是家庭服务信托发展的“天时地利人和”。下一步，中建投信托将携手同业、财富管理机构以及各类场景服务商共建中国家庭财富管理生态圈，更好地为中国家庭提供包括财富保护、规划和传承在内的家庭财富管理服务。

精选文章推荐

亲爱的粉丝朋友：

由于最近微信公众号官方调整了推送规则，日常推送不再按照时间顺序展现。

如果不想错过我们，不妨给「中建投信托」加上星标★，或者在看完推文后常点击「在看」。这样每次的新推送，才可以第一时间出现在你的订阅列表中。

感谢大家一直以来的关注，期待我们可以始终温暖相伴！